La devaluación monetaria en términos simples, es cuando un país reduce deliberadamente o no el valor de su divisa, en la historia de muchos países que han sobrevivido a sus consecuencias, se describe así. Son varias las causas de la devaluación, por ejemplo; si existe una alta tasa de inflación y baja la inversión; si disminuye la demanda de exportaciones; y en el peor de los casos, si existe inestabilidad sociopolítica o un cambio radical en la política de gobierno. Pero conozcamos más en detalles por qué se devalúa la moneda de un país, qué significa devaluación de la moneda, sus causas y efectos, así como las consecuencias de la devaluación.
¿Por qué se devalúa la moneda?
Se devalúa la moneda porque la oferta y la demanda de la misma en el mercado de divisas varía de manera desfavorable. Esto puede deberse a varias razones, como una alta inflación interna, un déficit comercial significativo, políticas económicas inadecuadas o crisis financieras. Cuando la moneda se devalúa, su valor en comparación con otras monedas disminuye, lo que afecta la economía y la inflación interna.
Para impulsar las exportaciones
Un país puede devaluar su moneda para impulsar las exportaciones, que son la principal fuente de ingresos de un país, especialmente si no cobra impuestos sobre ellas. Pero si la moneda del país es fuerte, se vuelve más caro exportar productos fuera del país. Con una moneda débil, el país puede socavar a sus competidores.
Una devaluación también puede conducir a un aumento en la demanda interna de los productos del país. El porque se da una moneda débil tiene dos efectos positivos en la economía: Hacer que las importaciones sean más caras y alienta a los locales a gastar localmente; o hacer que las exportaciones sean más baratas lo que alienta a las personas de otros países a comprar los productos o servicios del país.
Todos los países quieren que sus productos tengan demanda y se comercialicen entre naciones en el mercado mundial, que sus productos compitan con los productos de otros países. Por ejemplo, los fabricantes de computadoras portátiles en Europa pueden competir con los fabricantes de Estados Unidos. Si el euro se devalúa frente al dólar, el automóvil europeo en Estados Unidos, que antes estaba disponible a X dólares, ahora estará disponible a otro precio. Por lo tanto, su precio colapsará, lo que hará que las importaciones de América desde Europa sean más baratas. Por el contrario, si una moneda gana valor, encarece la exportación, lo que afecta negativamente la demanda de los bienes. En otras palabras, la devaluación de la moneda hace más lucrativas las exportaciones y desalienta las importaciones, ese fue el por qué se devaluó el peso mexicano.
Para reducir el déficit comercial
La devaluación de una moneda da como resultado un aumento en las exportaciones de la empresa y una disminución en las importaciones, reduciendo el déficit comercial y mejorando la balanza de pagos. Si un país importa más de lo que exporta, tiene un déficit comercial o una cuenta corriente negativa. Esto es cierto para los Estados Unidos. Un país puede decidir devaluar su moneda si tiene un déficit comercial para abaratar sus exportaciones. En teoría, el déficit de cuenta corriente del país se reducirá y las industrias locales se beneficiarán.
Cuando un país aumenta sus exportaciones, el valor en dólares de su balanza comercial (la cantidad en la que las exportaciones superan a las importaciones) mejora. Sin embargo, en el porque se devalúa la moneda, la balanza comercial no es un buen indicador de la salud económica de una nación porque no todos los déficits comerciales son iguales.
Por ejemplo, si un país tiene un sector petrolero y un déficit comercial en sus productos derivados del petróleo, entonces el déficit comercial no es un problema. Un país puede encontrar que su moneda se vuelve demasiado débil debido a una devaluación, lo que encarecerá sus exportaciones.
Para reducir la deuda soberana
Si un país tiene una enorme cantidad de deuda soberana fija durante un período significativo, eso puede servir como un incentivo para seguir una política monetaria débil. Una moneda más débil haría que los pagos fueran más baratos con el tiempo si se arregla la deuda pendiente.
Por ejemplo, supongamos que un gobierno tiene que hacer pagos mensuales de intereses por un valor de $1 millón sobre sus deudas pendientes. Si la moneda nacional se devalúa a la mitad, el mismo pago de intereses valdrá $50,000.
Si un país tiene una gran deuda y su moneda es fuerte, será costoso pagar la deuda. Un país con una relación deuda/PIB superior al 60 por ciento del PIB se considera en crisis de deuda. Cuando la moneda es débil, es más fácil pagar lo qué es la deuda porque el deudor tiene menos efectos inflacionarios que enfrentar y los productos internos se vuelven más baratos.
Por ejemplo, si un país tiene una deuda de $100 y una relación deuda/PIB del 120 %, una devaluación de $1 reducirá la relación deuda/PIB al 106 %. moneda si se ha vuelto costosa de adquirir si pide prestado mucho dinero en la moneda de otro país.
Consecuencias y consejos comunes a cualquier devaluación
La devaluación puede tener efectos tanto positivos como negativos en la economía de un país. La devaluación también puede causar pérdidas de empleo en sectores que dependen de las importaciones, como el sector manufacturero, por ejemplo, o ayudar a impulsar las exportaciones al hacerlas más baratas para que las compren otros países. Devaluar también puede ayudar a reducir el déficit comercial de un país al hacer que sus exportaciones sean más competitivas pero también puede conducir a tasas de interés más altas y una mayor deuda pública. Algunas de las desventajas significativas o efectos adversos de para qué se devalúa la moneda son:
- Inflación: La devaluación de la moneda conduce a un aumento de los precios durante un período a medida que las importaciones se vuelven más caras y aumenta la demanda de productos autóctonos, lo que podría aumentar los precios. Además, a medida que las exportaciones se vuelven más baratas, los fabricantes tienen menos incentivos para recortar costos, lo que también podría conducir a un aumento de los costos con el tiempo.
- Sentimientos negativos de los inversores: La devaluación, causas también puede generar sentimientos negativos para los inversionistas internacionales y podría asustarlos. Los inversores pueden estar menos dispuestos a mantener deuda pública, ya que la devaluación puede reducir el valor real de sus inversiones.
- Reduce el poder adquisitivo de las actividades extranjeras: Después de que una empresa devalúa su moneda, a sus ciudadanos les puede resultar costoso dedicarse a actividades como viajes y turismo al extranjero o aprovechar bienes y servicios de entidades extranjeras.
Consejos comunes a cualquier devaluación:
A quien más afecta una devaluación es al ciudadano común, por ejemplo los trabajadores a los que se les paga en la moneda local verán disminuir sus salarios reales lo que puede conducir a disturbios sociales e inestabilidad política, también los consumidores enfrentan sus inconvenientes, especialmente los que perciben bajos ingresos, ya que la devaluación conducirá a precios más altos para los bienes y servicios importados, erosionando el poder adquisitivo. Algunos consejos para ayudar a proteger los ahorros de la devaluación son los siguientes:
- Mantén el dinero en múltiples monedas: Si todo el dinero está almacenado en moneda local, puedes perder en los ajustes de cambio al comprar o vender divisas. La mejor opción es mantener los ahorros en múltiples monedas. Las proporciones dependen de tus objetivos y gastos de moneda.
- Mantén una parte de sus ahorros en depósitos: Para proteger tu dinero, hazlo funcionar y la forma más fácil son los depósitos bancarios. Los depósitos son más adecuados en tres casos: si no tienes conocimientos sobre instrumentos financieros más complejos como actividad de inversión; necesita crear una reserva financiera a la que tener fácil acceso, o estás listo para invertir en los próximos años, pero tiene miedo de los riesgos.
- Compra valores: Los valores pueden generar mayores rendimientos que los depósitos bancarios, pero esta herramienta financiera no es adecuada para todos. Recordando que el precio de las acciones cambia a menudo; las acciones son buenas a largo plazo y no son adecuadas para crear una reserva de emergencia; vale la pena invertir solo cuando ya tiene una reserva financiera. No obstante, la compra de valores garantiza no solo una mayor rentabilidad, sino también la protección de sus ahorros contra la devaluación.
- Invierte en metales preciosos.: Las inversiones en metales preciosos pueden generar aún más dinero, porque el rendimiento de ellos puede ser mucho mayor que el de los depósitos, pero necesitamos asesoría puesto que se requiere experiencia y conocimiento para la negociación.
- Hacer una póliza de seguro de vida: El seguro de vida universal brindan no solo acumulación, sino también protección de seguro durante todo el plazo del contrato. La rentabilidad de tales programas puede ser mayor que la de otros instrumentos financieros. Si durante la vigencia del contrato se produce el siniestro, la compañía pagará una cantidad superior a la que has pagado y si el evento no ocurre, recibirás tus aportes más los ingresos por inversiones. Una póliza de seguro de vida es la mejor opción si desea no solo ahorrar dinero, sino también protegerse de accidentes y gastos imprevistos.
¿Por qué la devaluación genera inflación?
La devaluación de la moneda genera inflación porque conduce a un aumento de los precios a medida que las importaciones se vuelven más caras y aumenta la demanda de productos autóctonos. En tanto las exportaciones se vuelven más baratas y los fabricantes tienen menos incentivos para recortar costos.
Hay muchas maneras de proteger sus ahorros de las causas de una devaluación monetaria, cada recurso es efectivo a su manera y trabaja para metas y objetivos concretos Por ejemplo, los depósitos son buenos para protegerse contra la inflación, los valores para invertir a largo plazo y el seguro de vida universal es efectivo no solo para crear una reserva financiera, sino también para protegerse contra situaciones. Ya comprendiendo el por qué se devalúa la moneda, tenemos la principal herramienta, el conocimiento para superar sus consecuencias y aprovechar los escasos pero puntuales beneficios.
